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原标题:部分资金财产集团打出成功新基销量给储蓄慰勉

浏览次数:51 时间:2019-10-11

  临近年底,银行揽存压力剧增,新基金发行越发艰难。证券时报记者获悉,为了激励银行客户经理卖力销售新基金,部分基金公司打出了“完成新基金销量就给一定量的存款”的激励计划。

  证券时报记者 陈楚

  据上海一家基金公司市场部人士透露,近期一家中小基金公司正在发行新基金,该公司为了达到一定的首募规模,给出了一个特殊的激励条款:只要银行能够完成新基金的销售任务,该基金公司的大股东将会把集团资产存放到该银行,以支持银行的揽存任务。而根据渠道方所得到消息,该新基金首募规模已经超过10亿,在目前市场环境下可谓成绩斐然。

  原本已经异常艰难的公募基金销售,本周的形势更为严峻。上半年剩余的时间屈指可数,上市银行在做中报的压力之下,为了使得中报业绩好一些,在上半年的最后几天拼命揽存,银行客户经理销售公募基金的动力几乎降至冰点,相反,银行自身的理财产品却成为客户经理竭力兜售的对象。

  另一位基金公司人士也表示,现在银行揽存的压力非常大,各家银行为了吸纳存款均使出浑身解数,为了套住大客户,一些银行甚至不惜突破底线,开出高额收益率吸引资金,银行理财产品的短期收益也非常高,极具吸引力。“现在新基金发行并不多,但是比前期更为困难,这种迎合客户经理揽存需求的行为,也是不得已为之,部分股东实力较强的基金公司采取了这一办法。”

  据一家上市股份制银行深圳分行的人士介绍,该分行上周专门召开过会议,部署本周、也就是今年上半年最后几天的工作量冲刺工作。“现在国内银行仍然是靠规模取胜,利润主要来源仍然是息差。”因此,为了扮靓中报业绩,银行会在本周“各显神通”,拼命揽存。

  不仅给予一定量存款的优惠,不少新基金给予的其他激励也不低。据证券时报记者了解,通常给予偏股基金的销售激励水平较高,而近期发售债券基金的激励也有所提高,目前给帮忙资金的好处费已经达到5%。“银行年底揽存压力巨大,一般分级债券基金A类份额的承诺收益不是很具吸引力,流动性也弱于银行理财产品,销售非常不理想,因此只能给出高激励。”

  据上述人士介绍,在如今的弱市中,银行之所以拼命做中报,主要是担心一旦中报业绩低于市场预期,投资者会抛售公司的股票,这不仅有损于银行品牌形象的维护,也不利于大股东的利益。因此,越是市场行情不好的时候,银行越有做好中报业绩的冲动。

  “基金公司的激励水平和市场环境以及基金公司思路有关,在新基金好发时,激励力度会弱一些,激励手法也比较简单;但是现在是非常时期,只能硬着头皮给予激励,而且小基金公司的激励水平会高一些,有部分公司为了冲规模会给予较高激励。”一位基金业内人士表示。因此,有不少基金公司总经理明确表示,“对明年新基金募集规模没有更多期待,只要能成立就可以了”。

  证券时报记者在深圳几家上市银行的网点看到,银行理财产品的宣传折页被放到了最显眼的位置,银行的电子宣传屏幕上,也闪动着银行理财产品的业绩介绍和发售情况。公募基金则被放在较偏的位置,客户经理也主动向记者推荐起银行理财产品来,而业绩优异正是这些客户经理最大的说辞。

  数据也显示,今年新基金募集情况低迷,不仅延长募集期的新基金达到14只,而且不少延长募集期的新基金,更有半数左右新基金募集规模不足10亿份。

  今年以来,信贷政策持续收紧,A股市场震荡下跌,公募基金净值不断缩水,亏钱效应让不少意欲认购的投资者望而却步。与此同时,银行间拆借利率高达9%左右,部分银行理财产品的年化预期收益超过7%。

  而且,临近年关,为了激励银行等渠道发行,不少公司总经理、副总都亲自出马拜访,就算不是为了新基金发行,也为了找银行商谈一个很好的发售档期,打好“明年第一枪”。

  在资金紧张的背景下,不少银行纷纷发行短期人民币理财产品投资于利率较高的一年以上的中长期贷款,从而取得较高收益。这也带动了银行理财产品的空前热销,6万亿左右的银行理财产品,规模已经远远超过不足3万亿规模的公募基金。

  本周在售新基金一览

  “现在银行在考核客户经理时,人民币理财产品的销售是一个重要指标。在这种激励导向下,客户经理根本没有销售基金的动力。”深圳一家正在发行新基金的公司市场总监无奈地表示,尽管基金公司在首发上拼尽了全力,给予银行的各种激励比起以往有过之而无不及,无奈银行为了揽存,尤其是本周,银行做中报揽存的迹象十分明显,根本不会考虑到基金公司的“苦苦哀求”。

  序号 基金名称 基金类型 托管银行 咨询电话 发行期间

  在这种情况之下,即便是银行系基金,也遇到了新基金不得不延长募集期的尴尬。上海和深圳的两家银行系基金公司,日前分别发布了延长新基金募集期的公告。即使是在延长募集期后,一家合资银行系基金公司旗下的新基金,仅募得3亿元资金。

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  业内人士表示,如果股市行情不持续转好,基金不出现赚钱效应,销售难的局面还会持续。而且,募集额度在2亿元左右的迷你基金会批量出现,基金公司除了赔钱赚吆喝外,在整个理财市场的影响力和话语权也会进一步走低。

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